转账新规成功堵截多起电信诈骗
2016-12-08
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  12月1日,家住广西崇左辖区龙州县的黄先生接到一个电话,要求其转账到一农业银行账户以办理消防合格证。黄先生到农业银行龙州县支行振龙分理处的自助终端转账给对方2900元后,再到消防大队咨询办证事宜,消防大队告知办理消防合格证不会打电话要求转账。黄先生这才知道自己被骗了,于是赶快到农业银行寻求帮助。农业银行立即指导黄先生填写“撤销转账申请”,并成功为其办理了转账撤销业务。

  根据中国人民银行新规,12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。黄先生认为,个人账户管理新规有效弥补了他的个人疏忽,帮他避免了资金损失。

  新规一出,已成功撤销多笔电信诈骗ATM转账。工商银行有关负责人表示,工行客户可通过拨打客户服务电话95588或到营业网点办理撤销服务。而对于需要转账资金实时到账的客户,工行提供了三种办理渠道,一是手机银行、网上银行,二是网点柜面,三是遍布全国1万家智能网点的智能终端,可以实现资金实时到账,确保客户资金划转的便利性不受影响。

  新诈骗方法出现,用户应提高警惕

  新规出台后,一些诈骗分子利用部分民众对新规不熟悉的情况,耍起了新的诈骗方法。

  12月4日,民生银行发现有客户收到未知号码的短信。内容为:“根据中国央行规定,每个银行只能绑定一个I类户,现在我们查实您已经在本行开户两个I类户,系统正在归并账户升级,为了保证您的资金安全,请将您正在使用的I类户银行卡的资金余额通过网银或手机银行转账到??银行账户……待系统升级完成之后,您的资金将通过原来的渠道返还到您的主卡,请您支持合作。”

  事实上,这是诈骗分子通过伪基站,伪冒银行短信,诱骗客户向某私人账号汇款。

  此外,还有一些诈骗分子利用ATM机转账可撤回的设置,骗取用户资金,需引起注意。12月1日,在中国银行四川省乐山市某网点自助设备区,一位客户从ATM取款机上取完钱正准备离开时,突然凑近两名男性人员。两人向刚取完钱的客户搭讪:“你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我马上把钱转给你,然后你再取现金给我。”业务经理上前询问后,感觉此事有诈骗嫌疑,立即通知保安和监察人员到场,两人发现诈骗行为暴露,随即转身离开了大厅。

  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇建议,广大用户应及时了解央行新规,做到心中有数,银行应加强宣传教育和风险提示,监管部门及银行等应利用技术手段和大数据管理,加强对诈骗分子不法行为的监控,不给诈骗分子以可乘之机。   来源:人民网-人民日报